Недвижимость и бизнес

Юрий Мaртьянoв/Кoммeрсaнтъ

Цeнтрoбaнк oбнaружил нa бaлaнсe бaнкa сoмнитeльныe aктивы нa дeсятки миллиaрдoв рублeй

Прeзидeнт Прoбизнeсбaнкa и группы «Лaйф» Сeргeй Лeoнтьeв вчeрa в нeпубличнoм кoрпoрaтивнoм блoгe для сoтрудникoв кoмпaнии нaписaл, чтo пoкидaeт Рoссию и сoбирaeтся прoдoлжить зaнимaться бизнeсoм зa рубeжoм. «Рoссия нe гoтoвa к финaнсoвoй группe, кaк «Лaйф», тaким oбрaзoм, нaмeрeн дeлaть «Лaйф» в другиx частях мира», — говорится в письме Леонтьева.

Их разочарование можно понять. В начале недели финансовой империи Леонтьева, который он строил с начала 1990-х годов, была разрушена: центральный Банк 12 августа отзыв лицензии Пробизнесбанка (Леонтьева было около 40%) – крупнейшего банка группы «Лайф». Остальные банки группы – «Экспресс-Волга», ВУЗ-Банк, «Пойдем!», Газэнергобанк и Банк «Солидарность» – будут санироваться госбанком «Российский капитал».

Фотогалерея

Тюрьмы и центра оценки предпринимателей, подвергшихся уголовному преследованию

Не вынесет двоих: самые крупные бизнес-скандалы эпохи Владимира Путина

Богатые и знаменитые: миллиардеры и их звездные подруги

Все фотогалереи →

Сам процесс отзыва лицензии Пробизнесбанка выглядел нетипично: в пятницу на прошлой неделе ЦБ отключил Банк от системы банковских электронных срочных платежей и запретил пользоваться корсчетом в Банке России, и в понедельник (10 августа) снова подключается, и, по данным источников Пробизнесбанка, прошли платежи неизвестных правовых. Несмотря на это, на следующий день лицензия была отозвана.

В ЦБ и АСВ от комментариев отказались.

«Ситуация с отзывом лицензии Пробизнесбанка во многом не имеет аналогов, – ЦБ не делал сообщения о введении временной администрации, впервые, отвечал лицензии у санатора, поскольку в апреле 2014 года Пробизнесбанк начал санировал Банк «Солидарность», — говорит директор аналитического департамента «Русрейтинг» Елена Николаенко.

Среди причин отзыва лицензии Банк России назвал потерю банком капитала, размещение средств на низкое качество активов и отсутствие руководства Пробизнесбанка предпринять меры для нормализации деятельности.

Fitch — «параметры» проблемы банка Леонтьева осенью прошлого года, когда рейтинг Пробизнесбанка был поставлен на пересмотр с негативным прогнозом. В декабре 2014 года, Fitch отозвало кредитный рейтинг банка. Озабоченность агентства называл портфеля ценных бумаг банка на 47 млрд рублей после двух кварталов 2015 года. «Пробизнесбанк, в отличие от большинства других банков, использовал лишь малую часть своих ценных бумаг в операциях РЕПО с регулятором – около 3 млрд рублей. Экономическая целесообразность держать на балансе этот большой портфель ценных бумаг и не компрометируя была очевидна», — вспоминает директор Fitch по финансовым организациям Александр Даниэль.

Эти бумаги находились в депозитариях на Кипре и Великобритании, которые являются дочерними компаниями двух частных российских брокеров. Два источника комиссия брокера рынка говорят, что Пробизнесбанк работал с группой БКС и «Открытие» (для первого, есть компании, а второй участник в Великобритании). В группу БКС подтвердили, что работали с Пробизнесбанком, но подробных комментариев отказались. В «Открытии» не комментируют ситуацию.

Как объясняет источник, близкий к одному из брокеров, стоимость и услуги по созданию фиктивного портфеля, требуемая банками и, как правило, зависит от количества серьезных клиентов, которые платят сотни тысяч долларов.

Заместитель председателя центрального банка Михаил Сухов рассказал портал banki.ru о том, что бумаги в иностранных депозитариях Пробизнесбанка имели признаки фиктивности. По словам Сухова, сомнительные активы и финансовые требования, необеспеченные аккредитивы и фиктивные срочные сделки привели к тому, что отрицательная разница между активами и обязательствами Пробизнесбанка, по оценкам, превышает 67 млрд рублей. Предправления «Лайфа» Александр Железняк (у него около 11% акций банка), раньше говорил «Ведомостям», что это качество бумаги, с доходностью от 7% до 8%, и подушка ликвидности в трудные времена, за то, что не сажают.

Пробизнесбанк, до 2010 года скупал пакеты акций компаний с большими капитализациями на бирже и пустых заявлений, например, «Вертикальная», «Профтехресурс М», «Проминвест». Десятки банков, страховых компаний и профучастников, покупавших ранее, отказ позже лицензий. Среди них Маст‑Банк, Объединенный Банк промышленных инвестиций, банка проектного финансирования и банка «Евротраст».

Первый без лицензии

Еще один Банк группы «Лайф» — Банк24.ру был лишен лицензии 16 сентября 2014 года. Как сообщил центральный Банк, Банк24.ру, на протяжении всего 2013 года и первого полугодия 2014 года был вовлечен в проведение значительного сомнительного объема операций с наличными и безналичными средства.

Лишение лицензии Пробизнесбанка привело не только к тому, что пострадали около 200 000 юрлиц, но и к потере для инвестиций со стороны иностранных инвесторов — 20% от банка-это фонды East Capital, Bluecrest — 8%, 6,5% в фонд Argo Capital. Источник в одной из этих компаний говорит, что отзыв лицензии Пробизнесбанка было неожиданным.

Потеряны средства держателей облигаций и кредиторов банка: на бирже приостановлены торги рублевыми облигациями Пробизнесбанка 3 млн. долл., также есть версия субординированных еврооблигаций на $61,5 млн. Кроме того, согласно последнему ежеквартальному докладу, у Пробизнесбанка был кредит от немецкой «дочки» Unicredit Bank — Банк HypoVereinsbank в 1 млрд рублей (выдается в евро, с погашением в 2015-2016 годы).

Вчера РБК сообщило, что Леонтьев перестал появляться в офисе банка. Бенефициарами группы «life» остаются инвестиции в венчурный фонд Life.Sreda, который формально не связан с Пробизнесбанком. Сотрудники Life.Sreda случайно, как Леонтьев, весной этого года мы решили делать бизнес за пределами России. Теперь они обосновались в Сингапуре. До этого Life.Sreda запустил два фонда с общим размером инвестиций $140 млн. Управляющий партнер компании фонд » Life.Sreda и бывший вице-президент группы «Лайф» Владислав Солодкий подтвердил, что бенефициары фонда были российские акционеры группы «Лайф», но отношение инвестиций с активами Пробизнесбанка Комментировать не сделал.

Анонс10 крупнейших частных компаний России — 2016, Кому принадлежит страна. «ЛУКОЙЛ», «Магнит», «Вымпелком» и другие лидеры в рейтинге журнала Forbes

АнонсВидеоистории самых богатых бизнесменов мира: спецпроект Forbes, Как Билл Гейтс, Уоррен Баффет, Марк Цукерберг, Бернар Арно и Майкл Блумберг (Michael bloomberg, оказались на вершине списка Forbes

АнонсРейтинг Forbes: Богатых семейных кланов России — 2016 год Первое место в ежегодном рейтинге Forbes заняла семья Гуцериевых общими активами почти в $10 млрд.