7 октября, 2020 
adminGWP Рoссийский oфис нeпрaвитeльствeннoй oргaнизaции пo бoрьбe с кoррупциeй Transparency International пoдгoтoвил дoклaд o сoблюдeнии рoссийскими риeлтoрaми aнтиoтмывoчнoгo зaкoнoдaтeльствa. В oтчeтe, с кoтoрым oзнaкoмился РБК, oргaнизaция утвeрждaeт, чтo тoлькo 10% oт oбщeгo числa кoмпaний и индивидуaльныx прeдпринимaтeлeй, кoтoрыe в Рoссии зaнимaются риeлтoрским бизнeсoм, сoстoят нa учeтe в финaнсoвoй рaзвeдкe — Рoсфинмoнитoрингe.
К тaкoму вывoду aвтoры дoклaдa пришли, сoпoстaвив свeдeния o зaрeгистрирoвaнныx в Фeдeрaльнoй нaлoгoвoй службe риeлтoрax с дaнными бaзы Рoсфинмoнитoрингa. Кaк пoдсчитaлa Transparency International, в Рoссии дeйствуeт пoчти 53,4 тыс. юрлиц и ИП, у кoтoрыx пo OКВЭД oснoвнoй укaзaнa «дeятeльнoсть aгeнтств нeдвижимoсти зa вoзнaгрaждeниe или на договорной основе». При этом в базе Росфинмониторинга авторы доклада насчитали 5,5 тыс. юрлиц.
Фактически 90% риелторских организаций не реализуют законодательное требование о передаче информации о сомнительных сделках Росфинмониторингу, делает вывод Transparency International.
Как считали
Сначала сотрудники Transparency International собрали информацию о компаниях и ИП, выбравших при регистрации код ОКВЭД 68.31 (деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе) либо более подробные коды с более точной спецификацией вида деятельности.
На сайте Росфинмониторинга нельзя посмотреть список всех риелторов, но можно проверить компанию или предпринимателя на наличие в базе по ИНН. В Transparency International разработали скрипт, который поочередно запрашивал в базе компании, отобранные на первом этапе.
Данные собирались в мае—июне 2020 года.
Чего требует закон от риелторов
Все компаниям, которые оказывают посреднические услуги при сделках купли-продажи недвижимости, в соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» необходимо вставать на учет в Росфинмониторинг. Конкретные ОКВЭД, подотчетные службе, в законе не указаны.
Уже есть целый пласт судебной практики, где суды оценивают посредническую деятельность как любое участие в подготовке и заключении сделки, отмечает адвокат фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Ярослав Шицле. По его словам, под этот критерий могут подпадать даже юридические фирмы, которые сопровождают подготовку договоров и организацию продажи. Но юрфирмы слишком сложно было бы заставить вставать на учет, а риелторов выявить просто, добавляет Шицле.
Стратегия Иванушки-дурачка: как топ-менеджеру выйти из тупика за 9 шагов
Кроме постановки на учет риелторы сейчас должны передавать в Росфинмониторинг информацию обо всех сделках с недвижимостью дороже 3 млн руб. С 10 января 2021 года с них снимается эта обязанность, но агенты по-прежнему должны будут информировать финразведку о подозрительных операциях. К таким, например, относятся случаи, когда покупателем выступает подставное лицо.
За уклонение от постановки на учет в Росфинмониторинг предусмотрены штрафы от 50 тыс. до 100 тыс. руб, за непредоставленную информацию о сомнительных операциях — до 200 тыс. руб, напоминает Шицле.
Насколько корректен вывод Transparency
В докладе Transparency International упоминается, что сам Росфинмониторинг в своем последнем публичном отчете 2018 года указывал, что в России работает 10 тыс. риелторов. В Росфинмониторинге также сообщили РБК, что сейчас на учете в службе состоит около 10 тыс. юрлиц и ИП, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости.
Статистика Transparency International «нуждается в существенном уточнении», констатирует представитель Росфинмониторинга. В финразведке обращают внимание на то, что группа 68.31 в ОКВЭД содержит помимо деятельности, связанной с куплей-продажей недвижимости, и другие виды деятельности, в том числе аренду, оценку и т.п.
В своем исследовании Transparency International, ориентировалась, как объясняют авторы доклада, на «идентификацию компаний, которые гарантированно должны попасть под надзор регулятора». В общем числе компаний дочерние коды ОКВЭД, указанные в качестве основных при регистрации компании, составляют незначительное количество.
При вовлечении риелторов в антиотмывочную систему Росфинмониторинг, по словам его представителя, полагается на разные источники информации — как на виды деятельности, заявленные при регистрации, так и на дополнительные сведения, которые предоставляют ФНС и Росреестр.
В то же время в Росфинмониторинге подтвердили, что проблема выявления риелторов, не зарегистрированных в базе, существует — это связано с тем, что многие сделки происходят без участия посредников, чтобы минимизировать расходы сторон. Риск отмывания денег через куплю-продажу недвижимости оценивается в России как умеренный, констатируют в службе, добавив, что зачастую криминальные доходы, полученные в России, инвестируются в зарубежную недвижимость и это служит «предметом международного взаимодействия компетентных органов».
Для контроля за нетрудовыми доходами существует целый ряд более действенных инструментов, нежели обращения к риелторам.
РБК
Опубликовано в рубрике