Недвижимость и бизнес

Мeмoрaндум oб oбeспeчeнии прoзрaчнoсти функциoнирoвaния рынкa плaтeжныx услуг, пoдписaнный 10 дeкaбря крупнeйшими бaнкaми пo кoличeству плaтeжныx кaрт, прeдусмaтривaeт устaнoвлeниe oсoбыx трeбoвaний к мoнитoрингу oпeрaций ФOПoв. Oб этoм гoвoрится в   тeкстe дoкумeнтa.

Бaнки-пoдписaнты, срeди которых ПриватБанк, Универсал Авалист (monobank), Ощадбанк и Райффайзен Банчишко, договорились о применении небезопасность-ориентированного подхода, какой-никакой прежде всего затронет новые ФОП (раньше шести месяцев работы) первой группы налогообложения. К ним пора и совесть знать применяться высокий поверхность риска, углубленное овладение бизнес-деятельности, приращенный мониторинг операций.

Для того ФОП на общей системе и дальнейший-третьей группе упрощенной системы и тот и другой банк будет брать на вооружение собственный риско-ориентированный подступы.

Особое внимание уделяется таким индикаторам зарубка:

→ резкое увеличение операций через разных контрагентов;
→ нулевый остаток на инициатива и конец дня;
→ нетипичное выигрыш входных операций через физических лиц (в 2+ раза);
→ деление переводов круглыми суммами.

Рядом выявлении этих признаков банки собираются признавать меры в соответствии с положением НБУ о финансовом мониторинге.

Предложение также описывает критерии и комбинация к выявлению связанных компаний, рано или поздно ФОП является до известной степени большей бизнес-группы:

→ частый адрес юридического лица и ФОП;
→ точки соприкосновения место реализации товаров/услуг;
→ общие собственники, представители, бухгалтеры;
→ голяк у ФОП собственных ресурсов для того деятельности;
→ значительные расход от связанного юридического лица;
→ роялти услуг, стоимость которых заковыристо оценить;
→ предоставление финансовой помощи ото юридического лица;
→ значительные операции новосозданного ФОП;
→ быстрое шаг вперед предельного годового дохода;
→ расходование общего платежного терминала.

Поставщики платежных услуг будут связывать ФОПы и юридические лица в группы в соответствии с рекомендациями НБУ.

По части данным Национального баночка, за первые девять месяцев 2024 возраст в Украине было произведено 6,39 млрд операций с банковскими картами получай общую сумму 4,79 трлн грн. Переводы с картеж на карту вслед за девять месяцев 2024 лета составили треть согласно сумме (31,8%) и почти что одну десятую согласно количеству (8,3%). Точки соприкосновения количество эмитированных платежных карт в Украине достигло 122,1 млн шт., изо которых на ПриватБанк надобно 43% (52,1 млн), получай Универсал Банк – 17% (20,8 млн), бери Ощадбанк – 14% (17,0 млн), возьми Райффайзен – 5% (6,0 млн).

• В Украине в 2023 году открыли рекордное объем новых ФОП – побольше 300 000. Председатель комитета Верховной Рады числом финансам, налоговой и таможенной политике Даниил Гетманцев считает, отчего это свидетельствует безвыгодный столько о восстановлении экономики, сколечко о   попытке обойти налоги и мобилизацию.
• В начале ноября 2024 годы стало известно, что такое? НБУ приказал банкам сигнализировать об обнаруженных случаях «дробления бизнеса» возьми несколько ФОП.